Как мошенники используют чужие паспортные данные?
Паспорт — основной документ человека, который подтверждает его личность и гражданство. Номер паспорта, дата выдачи и адрес прописки являются конфиденциальной информацией, которую следует хранить в тайне, не передавая третьим лицам и не оставляя в свободном доступе. В этой статье мы расскажем, почему эти сведения требуют секретности, и что будет, если они попадут в руки мошенников.
Как мошенники могут использовать данные паспорта?
Аферисты научились выжимать максимум из паспортных данных других людей: они могут оформлять на их имя финансовые услуги и заключать договоры. В число самых распространенных схем мошенничества входят:
- Получение займа через интернет
С паспортными данными человека на руках злоумышленники могут оформить микрозайм или банковскую ссуду через интернет. Чаще всего они обращаются в теневые компании, т.к. легальные кредиторы тщательно проверяют информацию о заемщике, отслеживая совпадение данных из анкеты клиента с информацией из официальных источников. А вот недобросовестные МФО выдают деньги под завышенные проценты, проверяя минимум информации о том, кто подал заявку. Большинство жертв мошенничества узнает о займе, когда получает уведомление о долге от коллекторов.
Законные МФО тщательно проверяют данные клиентов при помощи современных технологий скоринга, эффективно выявляют любые признаки мошенничества и отклоняют такие заявки. – комментирует заместитель генерального директора МКК «Честное слово» Алексей Буханов. – При этом в каждой компании есть схема действия в случае, если аферистам удастся взять заем по чужим документам. Мошеннический договор можно достаточно просто аннулировать, если сотрудничать с кредитором.
- Оформление поддельной долговой расписки
Помимо кредитного мошенничества известна также схема с долговой распиской: аферисты составляют ее на имя человека, чьими паспортными данными завладели, и передают в суд для взыскания долга по фейковому документу. Если в документе значатся настоящие паспортные данные гражданина, то ее подлинность в суде не проверяют. После получения судебного приказа злоумышленникам остается дождаться, когда со счета жертвы спишут деньги в их пользу. Часто преступникам помогают недобросовестные юристы, которые официально заверяют фейковый документ, и это еще сильнее запутывает дело.
- Регистрация подставной фирмы
Паспортных данных человека вполне достаточно, чтобы зарегистрировать на его имя предприятие без его ведома. Открыв такую компанию, мошенники оформляют на нее кредиты, оказывают различные незаконные услуги и даже «отмывают» средства, полученные нечестным путем. При этом юридическую ответственность за работу организации несет ее формальный владелец, и именно к нему могут прийти правоохранительные органы.
Сложность ситуации состоит в том, что человеку придется постараться, чтобы доказать факт похищения своих данных и непричастность к регистрации фирмы-однодневки.
- Открытие электронного кошелька
Мошенники, которые обманывают людей на досках объявлений, часто просят жертв о предоплате на виртуальный кошелек. Чтобы не попасться, они создают электронные кошельки на чужое имя, используя украденные документы. Если обманутый клиент обратится в полицию, то по данным кошелька удастся вычислить владельца паспорта, а не реальных аферистов.
- Покупка сим-карты
С помощью визуального редактора, например Photoshop, злоумышленники рисуют копии паспортов, меняя собственные данные на похищенные. Затем распечатывают фейк и регистрируют на чужое имя сим-карту для занятий телефонным мошенничеством. Как и в предыдущей схеме, если обманутый человек заявит в полицию, то правоохранители выйдут на владельца паспортных данных, а не на самого преступника.
Что еще могут сделать аферисты с паспортными данными?
Вышеуказанные схемы являются самыми распространенными, но мошенники не ограничиваются ими. Украв чужие паспортные сведения и тем более сам документ, аферисты могут:
- Шантажировать
Преступники находят владельца паспорта и обещают за отдельную плату вернуть документ. В случае отказа они угрожают оформить по имеющимся данным кредит или использовать их в других схемах. Если человек соглашается, то одним платежом аферисты не ограничиваются, вымогая с каждым разом все большие суммы.
В такой ситуации нельзя соглашаться на условия мошенников и тем более что-то им платить. Необходимо сразу обратиться в полицию, одновременно заявив о потере паспорта и вымогательстве.
- Зарегистрировать «волонтерский» аккаунт в соцсетях
Аферисты регистрируют от имени жертвы страницу в соцсетях, на которой якобы собирают деньги на благотворительность. Они размещают фото паспорта, чтобы повысить доверие пользователей и создать видимость того, что аккаунт работает честно. Просить средства мошенники могут на лечение онкобольных детей, покупку подарков в детские дома, спасение бездомных животных, поддержку одиноких пенсионеров и т.д. Все деньги при этом поступают на счета преступников.
Если люди, узнают о мошенничестве и пытаются связаться «волонтером», то со всеми претензиями приходится иметь дело владельцу паспорта.
- Притвориться представителями госорганов
Используя паспортные данные, мошенники могут прислать поддельный штраф за превышение скорости или другие нарушение. В квитанции они указывают реквизиты для перечисления денег, которые, конечно, принадлежат самим аферистам.
Также преступники могут звонить от имени полиции и предложить «выкупить» родственника или друга, якобы попавшего в беду. Чтобы помочь родному человеку, нужно просто заплатить за него штраф, компенсировать какой-либо материальный ущерб или внести залог. Подходящих кандидатур для роли задержанных аферисты находят через соцсети, используя данные паспорта жертвы.
- Размещать поддельные объявления о продаже вещей
Мошенники публикуют объявления о продаже дорогостоящего товара по низкой цене при условии предоплаты. В своем предложении они объясняют, что реализовать вещь нужно срочно, поэтому стоимость такая выгодная. А чтобы потенциальный покупатель не боялся перечислять предоплату, ему присылают фото паспорта (чужого) в качестве гарантии. В результате деньги получают аферисты, а претензии обманутого пользователя – владелец документа.
Как мошенники получают паспортные данные?
Войдя во вкус, аферисты изобрели десятки схем, с помощью которых собирают паспортные данные граждан и даже копии реальных документов. Чтобы завладеть желанной информацией, они предлагают доверчивым россиянам:
- принять участие в лотерее;
- оформить льготу, субсидию или разовую выплату «от государства»;
- получить подарок от имени выдуманной компании;
- попросить помощи волонтеров;
- зарегистрировать скидочную карту или оформить абонемент на чрезвычайно выгодных условиях.
Для рассылки таких предложений мошенники используют мессенджеры, электронную почту или SMS-сообщения. Как правило, уведомление содержит ссылку, которая ведет на фишинговый сайт, а дальше происходит сбор данных легкомысленных пользователей.
Обманывать людей преступникам помогают простые человеческие слабости, на которых они играют: чаще всего это стремление к легкой наживе и страх потерять деньги. Достаточно позвонить человеку якобы из банка и припугнуть угрозой мошеннического вывода средств с его карты или накопительного счета, и абонент уже готов предоставить свои персональные данные, не уточнив даже имя собеседника.
Иногда преступники размещают фейковые вакансии на сайтах поиска работы и таким образом собирают резюме пользователей. Затем они звонят соискателям и просят прислать копию паспорта «для оформления договора о трудоустройстве». Так аферисты получают не только данные документа, но и другую информацию о жертве: адрес проживания, уровень образования, семейный статус, опыт работы, наличие питомцев. Такие сведения помогают им подавать более правдоподобные заявки на кредиты от чужого имени.
Собирать копии паспортов мошенники могут и более простым способом, например, предоставляя услуги копирования документов в переходах и торговых центрах. Когда подходит клиент, аферист делает сразу несколько копий его паспорта вместо одной, или одновременно копирует документ и сканирует его.
Как защитить свои личные данные?
Главное правило — не отдавать свой паспорт в чужие руки и не оставлять копии без крайней необходимости. Если в бассейне, косметологическом кабинете, фитнес-клубе или другом заведении у вас просят паспортные данные для оформления абонемента либо скидочной карты, лучше откажитесь от такой возможности. Не делайте копии документов в подозрительных местах, не храните эти фотографии в телефоне и не пересылайте через мессенджеры.
Если вы потеряли паспорт или подозреваете, что его украли, немедленно обратитесь в полицию с заявлением об утере. Возможно, вам придется заплатить штраф за небрежное хранение документа и внести госпошлину за его замену, но это лучше, чем разбираться с мошенническими кредитами или подставной фирмой, открытой на ваше имя. После визита в полицию обратитесь в отделение МВД для восстановления паспорта, а затем передайте в свой банк новые данные.
Важно! Подавать заявление о пропаже паспорта желательно в день утери, чтобы сведения об этом оперативно внесли в специальную базу данных. Так вы не оставите аферистам шанса что-то оформить на ваше имя. В крайнем случае, заявление в полицию станет основанием для аннулирования мошеннического займа, а также доказательством того, что преступники использовали данные незаконным путем.
Чтобы ваш паспорт не попал в руки аферистов, помните о простых правилах его хранения и никогда не доверяйте документ сторонним лицам. Если аферисты, все же, похитили ваши данные, не бойтесь обращаться в полицию, чтобы защитить свои интересы.
Выводы:
- Паспорт – это основной документ, по которому можно идентифицировать личность человека. Он содержит конфиденциальную информацию, поэтому его нельзя передавать в руки сторонних лиц.
- Если мошенники украли паспорт или его данные, они могут по ним взять кредит, зарегистрировать подставную фирму, оформить электронный кошелек или долговую расписку.
- Среди менее распространенных схем мошенничества – обычный шантаж, регистрация поддельного аккаунта в соцсетях, а также звонки от имени госорганов, например, полиции.
- Похитить паспортные данные мошенники могут, предлагая людям заполнить анкету для получения каких-либо денежных выплат, участия в лотерее, оформления скидочной карты и т.д. Воровать конфиденциальную информацию хакеры могут через фишинговые сайты.
- Также аферисты нередко просто делают копию паспорта, работая в компаниях, где у клиентов запрашивают скан документов (гостиницы, фитнес-клубы и т.д.).
- Если вы потеряли паспорт или подозреваете, что ваши данные похитили, нужно написать в полицию заявление о пропаже документа и заменить его.
- Старайтесь не хранить на работе или в сумке копии паспорта, или его фотографии в смартфоне.
Источники:
