МФО получили рекомендации по идентификации заемщиков

В Центробанке разработали ряд рекомендаций для МФО, направленных на борьбу с мошенничеством при оформлении дистанционных микрозаймов.

МФО получили от Центробанка рекомендации по пресечению случаев мошенничества при выдаче срочных займов круглосуточно на карту онлайн. В соответствующем информационном письме регулятор заявил, что микрокредиторам следует более тщательно проверять личность каждого заёмщика, а также предложил конкретные методы для дополнительной идентификации потенциальных клиентов.

Чтобы сократить количество случаев, когда аферисты занимают средства на имена третьих лиц, в Центробанке рекомендуют, помимо стандартных данных, запрашивать у заёмщиков скан-копию паспорта, заверенную нотариусом или самим владельцем документа. Также необходимо дополнить заявку на займ фотографией или видео заемщика с паспортом. По мнению работников Центробанка, микрокредиторам следует проверять данные клиентов, используя специальные онлайн-сервисы государственных служб, а также сведения из бюро кредитных историй.

В своем письме регулятор советует также обращать внимание на соответствие ФИО потенциального заемщика адресу его электронной почты, а также данным, указанным на банковской карте. В Центробанке уверены, что указанные меры позволят МФО эффективнее проводить идентификацию клиентов и успешнее пресекать попытки мошенничества.

Ответственные участники рынка микрокредитования уже используют большинство из рекомендованных Центробанком методик. Онлайн-сервис микрокредитования «Честное слово» для проверки личности заемщика применяет современную систему скоринга, а также собственные технологии распознавания подлинности изображений. Компания отслеживает последние достижения отрасли в сфере анализа персональных данных и внедряет наиболее результативные из них в свои бизнес-процессы. Благодаря этому МФК с высокой скоростью рассматривает заявки на микрокредиты в автоматическом режиме, эффективно отсекая мошеннические обращения на этапе подачи документов.