Микрозаймы / Новости / МФО и банки усилят борьбу с незаконными финансовыми операциями


МФО и банки усилят борьбу с незаконными финансовыми операциями

Центробанк разошлет банкам и МФО списки потенциальных кредитных мошенников

Регулятор намерен усилить борьбу с кредитными мошенниками и отмыванием денег через банки и другие финансовые организации. С этой целью Центробанк направит кредиторам и не кредитным финансовым учреждениям списки клиентов, которых подозревают в проведении сомнительных операций. Это поможет организациям более эффективно выявлять мошенников и предупреждать случаи отмывания денег.

Несмотря на то, что за последнее время количество мошеннических операций ощутимо сократилось, в Центробанке уверены, что нужно усиливать контроль над банковскими операциями и отслеживать клиентов, которые могут участвовать в отмывании доходов, финансировании терроризма и других преступных схемах. Для этого регулятор планирует получить в Росфинмониторинге данные о гражданах, которых подозревают в подобных операциях, и разослать их финансовым организациям.

Благодаря этой информации банки и МФО смогут сократить расходы на идентификацию клиентов и улучшить свои механизмы предупреждения мошенничества. Каждое обращение граждан будет анализировать специальная программа. В том случае, если она выявит риск, то банк откажет клиенту в открытии счета, а МФО – в выдаче микрозаймов до зарплаты. Таким образом, банковские организации усилят эффективность борьбы с отмыванием денег, а микрофинансисты сократят количество случаев кредитного мошенничества.

В планах Центробанка – уже в 2017 году запустить рассылку с информацией от Росфинмониторинга.

Представители российского финансового рынка приветствуют новацию регулятора, ведь она позволит эффективнее проверять клиентов и определять мошенников еще на этапе подачи обращения. Для улучшения процесса отбора клиентов с низкой степенью кредитных рисков кредиторы уже сегодня внедряют новейшие разработки идентификации заемщиков и создают собственные инструменты для предупреждения мошенничества. Например, онлайн-сервис микрокредитования «Честное слово» применяет в своей работе инновационную разработку, которая снижает кредитные риски на этапе подачи заявок.

Каждую кредитную заявку в «Честном слове» проверяет автоматическая скоринговая система, которая анализирует данные о заемщике. Благодаря этому в компании принимаются эффективные кредитные решения, а клиенты получают микрозаймы на банковскую карту или счет в течение 15 минут с момента обращения за деньгами в долг. При этом скорость заключения сделки не зависит от размера ссуды: микрозаймы на 2 тыс. рублей и на 15 тыс. рублей выдаются одинаково быстро.

Получить деньги онлайн