Финансовое положение россиян
Коллекторское агентство «Секвойя кредит консолидейшн» приводит данные о том, что за год сумма просроченной задолженности россиян по кредитам выросла на 42,4%. Основной причиной прекращения выплат наши сограждане называют ухудшение финансового положения.
По данным «Секвойя кредит консолидейшн», примерно у 70% россиян есть кредиты в банках, и 20% из них имеют проблемы со своевременным взносом необходимых платежей. В 2015 году уже через 133 дня после получения кредита заёмщик впервые нарушает срок оплаты, в 2014 году этот показатель составлял 230 дней. Для погашения всей суммы задолженности в среднем должнику требуется 5 заработных плат.
На 1 сентября 2015 года сумма просроченной задолженности достигла отметки 865,1 млрд рублей, доля просрочки сроком более 90 дней в общем объеме выданных кредитов достигла уровня 8,04%, что превысило даже показатель кризисных 2009–2010 годов в 7,46%. Кроме того, агентство отмечает рост количества россиян с наличием двух и более проблемных кредитов.
В микрофинансовых организациях, согласно отчёту рейтингового агентства RAEX, доля просроченных микрозаймов составляет порядка 50% от общего количества выданных микрокредитов. Перед оформлением кредита рекомендуем заёмщикам сначала рассчитать размер будущих выплат по займу, воспользовавшись для этого калькулятором микрозаймов, а также оценить свою платёжеспособность.
Далее уже принимать решение о сумме займа, благо, что о способах погашения займа думать не нужно: МФО сегодня предлагают несколько удобных вариантов, как оплатить микрозайм. Если вы предпочитаете совершать платежи картой, то это можно сделать онлайн из любой точки России через свой личный кабинет. Если вам удобнее вносить оплату наличными, можно использовать сеть платёжных терминалов Qiwi.
В том случае если вы испытываете временные трудности с деньгами и не можете вовремя погасить заём, вы можете продлить его срок, обратившись к своему кредитору. МФО активно сотрудничают с клиентами, помогая им пересмотреть условия выплат в затруднительных ситуациях.
